Was ist der KYC-Exchange Service

Durch die KYC-Exchange, also den Austausch von KYC-Daten auf Basis erstellter Aktualisierungen einer Bank, können und dürfen diese Daten innerhalb einer KYC-Exchange-Gruppe zur Verfügung gestellt beziehungsweise ausgetauscht werden. Realisieren lässt sich dies technisch über eine Private Cloud in der Sphäre der Banken oder über eine bestehende gemeinsame Plattform. 

Davon profitieren auch die Firmenkunden, die nicht mit denselben Fragen ihrer verschiedenen Hausbanken konfrontiert werden. Durch das Vermeiden von Doppel- und Mehrfacharbeiten können im deutschen Bankensektor Einsparungen in Millionenhöhe realisiert werden.

Fachartikel:
KYC-Exchange

Größtes Einsparpotenzial für Banken durch den Austausch von KYC-Daten

Nutzen

• Die angeschlossenen Banken müssen KYC-Daten nicht mehrfach selbst erstellen.  
• Die Firmenkunden der Banken werden signifikant entlastet.
• Das Vorgehen ist juristisch, regulatorisch und technisch geprüft.

Leistung des Tools

KYC-Exchange – so läuft der Prozess in Kurzform

Eine Bank der KYC-Exchange-Gruppe erstellt den KYC-Datensatz eines Firmenkunden im Rahmen eines periodischen oder anlassbezogenen Reviews. Diese Daten sind dann vollständig mit notwendigen Unterlagen belegt und qualitätsgeprüft.

Die erstellten Datensätze werden dann von der Bank – wie auch von den anderen Banken der KY-Exchange-Gruppe – auf die jeweiligen Angebotslisten (hier A1 bis A3) übernommen (wobei nur Identifikationsdaten verwendet werden). Die anstehenden Reviews in den jeweiligen Banken werden auf Nachfragelisten notiert (hier N1 bis N3).

Die Angebots- und Nachfragelisten werden – wie an der Börse – zum Ausgleich gebracht und ein entsprechendes Angebot sowie eine Nachfrage über die Identifikationsdaten gematcht. Auf Basis dieser Informationen können die KYC-Daten über eine private Cloud oder eine Plattform ausgetauscht werden. Dabei können Sender- und Empfängerbanken grundsätzlich anonym bleiben. In der empfangenden Bank werden die Daten durch ein Mapping über den definierten Standard in die Systeme der Bank transferiert, wo sie plausibilisiert und weiterverarbeitet werden können.