Zum 1. Januar 2025 verändert das Beratungs- und Softwareunternehmen msg for banking ag mit Sitz in Frankfurt a. M. sein Vorstandsteam und erweitert es auf vier Mitglieder.

Nach mehr als sechs erfolgreichen Jahren als Vorstandsmitglied der msg for banking ag übernimmt Johannes Willkomm einen neuen Verantwortungsbereich in der msg systems ag für die gesamte msg-Gruppe.

Der Aufsichtsrat der msg for banking ag hat Andreas Mach und Andreas von Heymann als neue Mitglieder in den Vorstand berufen.

Kontinuität und Aufbruch

"In den vergangenen sechs Jahren hat Johannes Willkomm für unsere Kunden zahlreiche Erfolge erreicht und mit seinem Engagement insbesondere unser Geschäftsfeld Software Products geprägt. Wir bedanken uns herzlich für die ausgezeichnete Zusammenarbeit und wünschen ihm viel Erfolg und Freude bei seiner neuen Aufgabe.“, bedankte sich Dr. Frank Schlottmann bei seinem scheidenden Vorstandskollegen.

Andreas Mach, bisher Geschäftsbereichsleiter Business Consulting, wechselt zum 1. Januar 2025 in den Vorstand. Der 50-Jährige wird im Vorstandsteam die Themen Management und Business Consulting sowie Vertrieb und Marketing verantworten.

Weiterhin verstärkt Andreas von Heymann (52) den msg-for-banking-Vorstand. Der bisherige Geschäftsbereichsleiter der Software Productline MARZIPAN ist in seiner neuen Rolle für das Ressort Software Products and Digital Services verantwortlich.

Sowohl Andreas Mach als auch Andreas von Heymann gehören dem Unternehmen seit vielen Jahren an und waren bereits in verschiedenen Funktionen erfolgreich tätig.

(v. l. n. r. Andreas von Heymann, Andreas Mach)

Michael Harkort, seit 1. Januar 2021 im Vorstand von msg for banking, gehört dem Gremium weiterhin an und zeichnet für die Ressorts IT Consulting, Artificial Intelligence sowie für die internen Bereiche Operations & Security, Quality & Processes, Personal und Shoring verantwortlich.

An der Spitze des Vorstands steht unverändert Dr. Frank Schlottmann, der die Ressorts Digital Transformation, SAP, International Markets sowie die internen Bereiche Strategy, Finance, Controlling & Compliance und Corporate Communications verantwortet.

„Mit den jetzt in die Wege geleiteten Vorstandsveränderungen stellen wir gezielt die Weichen für die Herausforderungen der kommenden Jahre. Ich freue mich sehr, dass wir diese beiden verantwortungsvollen Positionen aus den eigenen Reihen besetzen konnten. So werden wir gemeinsam unsere menschen- und kundenzentrierte, wachstumsorientierte und innovationsfreundliche Unternehmenskultur weiterentwickeln und verstärken“, kommentiert Dr. Frank Schlottmann die neuen Personalien.

 (v. l. n. r. Andreas Mach, Andreas von Heymann, Dr. Frank Schlottmann, Michael Harkort)

„Die Zukunft kann man am besten voraussagen, indem man sie selbst gestaltet.“ (Alan Kay , *1940, amerikanischer Informatiker)

Der Jahreswechsel ist traditionell die Zeit der Rückschau, aber auch die Zeit, um einen Blick in die Zukunft zu wagen und darüber nachzudenken, was sie wohl bringen mag.

Seriös vorhersagen lässt sich die Zukunft natürlich nicht. Aber gestalten können wir sie. Doch dafür müssen wir uns überlegen, wie die Zukunft aussehen soll. Denn in unseren von gesellschaftlichen und wirtschaftlichen Herausforderungen geprägten Zeiten gibt es viele Bereiche, die unseren Gestaltungswillen erfordern.

In der Branche Banking geht es zum Beispiel um den Einsatz von künstlicher Intelligenz, die Nutzung der Cloud, um Sustainable Finance und Regulatorik.

Diese Zukunftsthemen stehen auch im Fokus dieser Ausgabe unseres Kundenmagazins. Wir informieren Sie über die regulatorischen und gesetzlichen Vorgaben bei der Nutzung von Cloud-Diensten und berichten von den Fortschritten, aber auch dem Handlungsbedarf der Institute auf dem Weg zu mehr Nachhaltigkeit. Wir analysieren den regulatorischen Rahmen, den Banken beim Einsatz von künstlicher Intelligenz beachten müssen, zeigen eine Lösung für Verification of Payee bei Instant-Payment-Zahlungen und vieles mehr.

msg for banking unterstützt Kunden mit neuer Lösung zur IRRBB-Meldung

• Finanzinstitute müssen künftig gemäß EU-Verordnung Auftraggeberinnen und Auftraggebern von Überweisungen vor Autorisierung ermöglichen, die IBAN mit dem Namen der Zahlungsempfänger und -empfängerinnen abzugleichen.
• msg for banking und der Bank-Verlag bieten hierfür eine gemeinsame, sichere und effiziente Lösung an.
• msg for banking stellt die Software für den IBAN-Namensabgleich bereit. Der Bank-Verlag übernimmt den Betrieb und fungiert als Service-Provider.

Mit Inkrafttreten der EU-Verordnung zur Verification of Payee (VoP) müssen Finanzinstitute bis Oktober 2025 einen Service anbieten, der es Auftraggeberinnen und Auftraggebern von Überweisungen vor Autorisierung ermöglicht, die IBAN mit dem Namen des oder Zahlungsempfängers oder der -empfängerin abzugleichen. Mit BV VoP - powered by msg bieten msg for banking und der Bank-Verlag hierfür eine gemeinsame Lösung für Finanzinstitute im SEPA-Raum an.

Die Einführung des IBAN-Namensabgleichs vor der eigentlichen Ausführung der Zahlung hebt die Sicherheit im Zahlungsverkehr auf ein neues Level. Doch sie stellt die betroffenen Zahlungsdienstleister vor eine große Herausforderung: Sie müssen in kürzester Zeit einen komplett neuen und für sie heute unbekannten Service aufbauen. Der Service muss rund um die Uhr verfügbar sowie hoch performant sein und darf die eigentlichen Zahlungsprozesse in keiner Weise beeinträchtigen.

Performante, skalierbare und sichere Plattform auf Basis des EPC-Rulebooks

Die gemeinsame Lösung von msg for banking und Bank-Verlag bietet Finanzinstituten und Zahlungsdienstleistern im gesamten SEPA-Raum eine unabhängige, performante, skalierbare und sichere Plattform. Diese bildet sämtliche regulatorische Vorgaben des weisungsgebenden EPC Rulebooks ab und erfüllt dabei die aktive VoP- wie auch die passive VoP-Verpflichtung. Zudem bindet die Lösung alle erforderlichen europäischen Banken über eine dem EPC-Standard entsprechende Schnittstelle an und ermöglicht den Instituten so den Zugang zu einem durchgängigen IBAN-Namensabgleich der jeweiligen Zahlungsempfänger.

Henrik Büttgen, Experte für Zahlungsverkehr und Instant Payments bei msg for banking, erklärt: „Mit BV VoP - powered by msg bieten wir eine Lösung, die sowohl die regulatorischen Anforderungen der VoP erfüllt als auch die nötigen Prozesse der Banken möglichst effizient gestaltet. Unser Service ist darauf ausgelegt, die Umsetzung dieser neuen Vorschriften so reibungslos wie möglich zu gestalten, sodass Banken ihre Ressourcen optimal nutzen können. Durch die Zusammenarbeit mit dem Bank-Verlag als führendem IT-Dienstleister der privaten Banken können wir unseren Kunden eine bewährte, sichere und performante Umgebung anbieten.“

Christoph Thöt, Chief Product Officer des Bank-Verlags, ergänzt: „msg for banking liefert die Software zum IBAN-Namensabgleich, die es angeschlossenen Banken ermöglicht, die neuen Anforderungen in ihre bestehenden Systeme zu integrieren. Der Bank-Verlag übernimmt den Betrieb und fungiert als Service-Provider. Mit seiner langjährigen Erfahrung im Bereich der Zahlungsverkehrsdienstleistungen stellt der Bank-Verlag unter anderem sicher, dass die Lösung nahtlos und zuverlässig in den operativen Betrieb der Banken integriert wird. Perspektivisch planen wir, diese Lösung auch Unternehmen anderer Branchen bereitzustellen.“

msg for banking ag und right.based on science GmbH starten eine strategische Kooperation und schaffen Lösungen zur Messung und Steuerung von Klimawirkungen im Banking.

Das Climate-Tech Unternehmen right.based on science GmbH (kurz right°) und die msg for banking ag, ein führender Anbieter von IT- und Beratungsdienstleistungen für den Finanzsektor, werden zukünftig zusammenarbeiten. Gemeinsam bieten sie innovative Lösungen zur Messung und effizienten Steuerung von Klimawirkungen im Bankensektor an.

Frankfurt, September 2024. Die neue Partnerschaft vereint die Stärken beider Unternehmen und schafft Synergien, die Banken und anderen Finanzdienstleistern zugutekommen. Während right° eine Software zur Messung von Klimawirkungen wirtschaftlicher Aktivitäten mitbringt, punktet msg for banking mit umfangreichen Beratungsleistungen zur ganzheitlichen Verankerung von ESG (Environment, Social, Governance) im Finanzsektor.

Technologie trifft auf Beratung – maßgeschneiderte Lösungen für mehr Transparenz und regulatorische Compliance

Wachsende regulatorische Anforderungen, wie der Corporate Sustainability Reporting Directive (CSRD) und die Offenlegungspflichten gemäß der EBA Säule III, verpflichten Banken zunehmend dazu, detaillierte CO₂-Bilanzen offenzulegen und ihre Geschäftsstrategien auf das 1,5°-C-Klimaziel auszurichten. Diese Regelungen fordern eine standardisierte Erfassung und Berichterstattung klimabezogener Risiken sowie die Anpassung interner Prozesse und die Erhebung umfangreicher Daten von Kreditnehmern und Geschäftspartnern – da ein Großteil der Emissionen aus den Finanzierungen der Finanzinstitute stammt (Scope 3, Kategorie 15). Dies ist mit einem erheblichen Aufwand bei der Erhebung und Verarbeitung von ESG-Daten verbunden.

Ein innovativer Lösungsansatz für den Klimaschutz

Hier setzt die Zusammenarbeit von right° und msg for banking an: Das von right° entwickelte X-Degree-Compatibility (XDC)-Modell ermöglicht es Banken und anderen Wirtschaftsakteuren, ihren Weg zur 1,5°-C-Kompatibilität wissenschaftlich fundiert zu planen. Es unterstützt Banken dabei, ihre THG-Emissionen (Treibhausgase) in ihrem Geschäftsmodell und Kreditportfolio an Zielvorgaben auszurichten und auf Grundlage aktueller Emissionsdaten konkrete Maßnahmen zur Erreichung ihrer Klimaziele zu entwickeln. msg for banking ergänzt diesen Ansatz mit umfassender Beratung, um Banken bei der strategischen Neuausrichtung und der Integration von Klimazielen in ihre Geschäftsmodelle, ihr Risiko- und Kreditmanagement sowie ihre Berichterstattung zu unterstützen.

Das XDC-Modell erfüllt die Anforderungen sowohl der CSRD als auch der Capital Requirements Regulation (CRR) und ermöglicht Banken die Berichterstattung ihrer Klimaauswirkungen gemäß ESRS E1 und den EBA Säule III-Anforderungen.

Umfassende Analyse von Klimarisiken und doppelter Wesentlichkeit

In Kombination mit dem Climate Stress Testing Tool von msg for banking (msg.CST), das Klimarisiken auf finanzielle Risiken eines Unternehmens analysiert, wird zudem die doppelte Wesentlichkeitsanalyse im Bereich ESRS E1 erleichtert. Das XDC-Modell bietet die Inside-Out-Perspektive, während msg.CST die Outside-In-Analyse abdeckt. So erhalten Banken einen vollständigen Überblick über ihre Klimarisiken und können ihre Strategien gezielt daran anpassen.

Die Kooperation von msg for banking und right° bietet Banken und Finanzdienstleistern eine zukunftsweisende Lösung, um ihre Klimaziele effektiv zu verfolgen und die steigenden regulatorischen Anforderungen zu erfüllen.