Die aktuelle Ausgabe unseres Kundenmagazins NEWS 03/2022 ist erschienen und informiert fundiert über aktuelle Themen und Lösungen, die für die Branche Banking heute und morgen relevant sind.

Wir stellen Ihnen aktuelle Erkenntnisse über Klimastresstests und den Weg von der EZB zur 7. MaRisk-Novelle vor, informieren Sie darüber, welche mit welchen Anforderungen an die Kreditpolitik sich Banken auf dem Weg hin zu mehr Nachhaltigkeit auseinandersetzen müssen und zeigen, dass das Thema Cloud Banking neben der technologischen Sicht auch eine betriebswirtschaftliche und sogar strategische Bedeutung hat.

In weiteren Beiträgen stellen wir Ihnen das Geschäftsmodell der Consulting Bank vor, beleuchten in Teil drei unserer Serie zu den IRRBB, wie die konkreten aufsichtlichen Erwartungen an das Management der Zinsänderungsrisiken im Anlagebuch aussehen, und unterziehen sie einer kritischen Bewertung. Unsere Serie zu szenarioabhängigen Expected Cashflows schließen wir mit einer praxisnahen Beispielrechnung ab, zeigen in einem Praxisbericht die Einführung eines FINMA konformen Asset-Liability- und Risikomanagements in der Migros Bank und vieles mehr.

Bankkalkulation und Risikomanagement - Steuerung und Controlling in Kreditinstituten
Überarbeitete und erweiterte Neuauflage druckfrisch erschienen

Der regulatorische Druck im Bankbereich steigt weiter und hat neben Geschäftsmodellen und der Profitabilität auch die Kalkulationsmethodik erreicht – etwa mit Blick auf den SREP oder die EBA Guideline on loan origination and monitoring.

Die umfassend aktualisierte 4. Auflage dieses Praxisbuchs Bankkalkulation und Risikomanagement - Steuerung und Controlling in Kreditinstituten von Prof. Dr. Konrad Wimmer zeigt, von was die Bankkalkulation als ein Kernstück des Bankcontrollings und der Banksteuerung heute bestimmt wird.

• Grundlagen und Aufgaben der Bankkalkulation
• Bruttomargenermittlung im Festzinsgeschäft, unsichere
  (variable) Zinsgeschäfte und
  Nettomargenermittlung in der Einzelgeschäftskalkulation
• Bestandteile der Banksteuerung und
  konzeptioneller Rahmen
• Banksteuerung und Risikomanagement

Mit wichtigen Erweiterungen unter anderem zu ESG-Faktoren etwa beim Pricing von Krediten oder zum Risikomanagement.

Alle Infos auf einen Blick

Bankkalkulation und Risikomanagement
Steuerung und Controlling in Kreditinstituten
von Prof. Dr. Konrad Wimmer
4., neu bearbeitete und wesentlich erweiterte Auflage 2023

Erschienen im Ericht-Schmidt-Verlag
Print: ca. 558 Seiten, € 89,-
ISBN 978-3-503-21111-1

eBook: € 81,40
ISBN 978-3-503-21112-8

msg GillardonBSM und openESG vereinbaren neue Kooperation und schaffen End-to-End-Lösungen für die ESG-Datenerfassung im Banking

Das Joint Venture openESG und msg GillardonBSM – ein Tochterunternehmen der international agierenden Unternehmensgruppe msg – arbeiten zukünftig zusammen, um innovative Lösungen rund um das ESG-Datenmanagement anzubieten.

Die Partnerschaft ist für beide Unternehmen eine Ergänzung ihrer Leistungen und eine Möglichkeit, Synergien zu nutzen. Während openESG die Plattformlösung zum digitalen ESG-Datenmanagement von Unternehmen mitbringt, punktet msg GillardonBSM mit umfangreichen Consultingleistungen im Bereich Sustainable Banking.

Innovative Technologie und Business Consulting – passgenaue Lösungen für individuelle Kundenanforderungen 

Getrieben durch die EU-Taxonomie, das Lieferkettensorgfaltspflichtengesetz sowie weitere politische und regulatorische Anforderungen zur Erfüllung der EU-Klimaziele sind Banken beispielweise bei der Kreditvergabe gefordert, umfassende Informationen von ihren Kunden rund um die drei Faktoren E (Environment), S (Social) und G (Governance) einzuholen. Das erfordert eine intensive Auseinandersetzung mit zahlreichen regulatorischen Anforderungen und deren Auswirkungen.

Aber nicht nur Banken sind betroffen. Die regulatorischen Anforderungen führen auch zu einem hohen zeitlichen Aufwand bei deren Firmenkunden, die diese Daten bereitstellen müssen. Viele Unternehmen betreten damit Neuland. Das heißt, um den Banken qualitativ hochwertige Daten zur Verfügung stellen zu können, benötigen sie ein gewisses Verständnis für die neuen Anforderungen.

„Um diesen erheblichen Mehraufwand zu minimieren, haben wir einen offenen, unabhängigen Daten-Hub geschaffen, der den komplexen Prozess der Datenerfassung rechtssicher und verständlich abbildet,“ erklärt Michael Sindram, Geschäftsführer der openESG GmbH. „Statt aufwendiger, vielfacher Datenerfassung in unterschiedlichen Formularen vereinfacht und bündelt openESG die Bereitstellung und Nutzung der Daten mit umfassenden Datenschutz- und Freigabeprozessen.“

Genau hier setzen msg GillardonBSM und openESG mit ihrem kombinierten Lösungsansatz an. Während openESG Finanzinstituten aufwandsminimale Prozesse, Regulatorik auf dem neuesten Stand und eine kundenfreundliche Datenerhebung inklusive höchsten Sicherheitsstandards bietet, unterstützt msg GillardonBSM sie dabei, diese optimal in ihr ESG-Management zu integrieren.

„Die digitale Produktlösung der openESG und die Consultinglösungen von msg GillardonBSM ergänzen sich hervorragend, so dass unsere Kunden von einer End-to-End-Lösung rund um das ESG-Datenmanagement profitieren.“, bewertet Dr. Frank Schlottmann, Vorstandsvorsitzender von msg GillardonBSM die Zusammenarbeit und fährt fort: „Seit dem Start der Kooperation Mitte November haben bereits mehrere Kunden Interesse an unserem gemeinsamen Lösungsansatz gezeigt. Für uns ein optimaler Start.“

Das Jahr 2023 wird ein spannendes Jahr für das ESG-Datenmanagement. msg GillardonBSM und openESG werden ihren Kunden mit einem End-to-End-Lösungsansatz dabei unterstützen, Aufwände in der Datensammlung zu reduzieren und gleichzeitig aufsichtsrechtliche Anforderungen erfüllen, so dass sie sich umfassend auf ihr Kerngeschäft konzentrieren können.

Über openESG

openESG ist ein Joint Venture zwischen dem FinTech-Unternehmen fino, den ESG-Regulierungsspezialisten von Envoria und dem Technologie- und Outsourcing-Dienstleister PPA Technologies GmbH. Die drei Partner bündeln ihre Kernkompetenzen und unterstützen Finanzdienstleister bei der Umsetzung der ESG-Regularien in Folge des European Green Deals. openESG stellt Finanzdienstleistern einen innovativen, offenen Daten-Hub für die digitale Erhebung, Verwaltung und Anreicherung relevanter ESG-Daten zur Verfügung.

Michael Sindram | Geschäftsführer | openESG GmbH | Universitätsplatz 12 | 34127 Kassel

Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter von msg GillardonBSM erspielen Spende für den BBSB e.V.

Am 24.11.2022 übereichten Dr. Frank Schlottmann, Vorstandsvor­sitzender der msg GillardonBSM AG, und Thomas Betzl, IT Consultant und Schwerbehinderten­vertreter bei msg GillardonBSM, einen Scheck in Höhe von 5.000 Euro an Judith Faltl vom Bayerischen Blinden- und Sehbehindertenbund BBSB e.V.

„Wir freuen uns, dass wir mit unserer Spende eine so wichtige Einrichtung in der Region unter­stützen können. Gesellschaftliche Verantwortung ist ein bedeutender Aspekt unserer Unternehmens­kultur und unsere Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter haben mit ihrem Engagement für diese Spendenaktion einen eindrucksvollen Beweis dafür geliefert,“ so Dr. Frank Schlottmann bei der Übergabe.

Judith Faltl nahm die Spende sichtlich erfreut entgegen: „Wir vom Bayerischen Blinden- und Sehbehindertenbund setzen uns dafür ein, dass blinde und sehbehinderte Menschen ein selbstbestimmtes Leben in der Gemeinschaft führen können. Mit dieser Spende helfen Sie den betroffenen Menschen ganz unmittelbar. Vielen Dank dafür!“

BÜSCHL Unternehmensgruppe setzt erstmalig neue Software-Suite zur nachhaltigen Immobilienbewertung ein

Die msg GillardonBSM hat in Zusammenarbeit mit dem Fraunhofer-Institut für Bauphysik IBP in den letzten Jahren eine prototypische Software-Suite entwickelt, die eine differenzierte Ökobilanz und die ökonomische Bewertung von Gebäuden in einem umfassenden lebenszyklusorien­tierten Bewertungsmodell zusammenfasst. Die innovative Software-Lösung kommt erstmalig bei der BÜSCHL Unternehmensgruppe zum Einsatz. Im Projekt wird ein Planungs- und Simulationstool inklusive Risikoabschätzung für ein großes, neu zu errichtendes, nachhaltiges Modellquartier in München, mit ca. 2.000 Wohnungen zur Verfügung gestellt. Es stellt die relevanten ökologischen und wirtschaftlichen Kennzahlen in einer zusammenhängenden Darstellung bezogen auf den 50-jährigen Planungshorizont der Immobilie zur Verfügung. Hierbei stellt die BÜSCHL Unternehmensgruppe ihr Know-how und notwendige Projektdaten zur Verfügung, um den Prototyp weiterzuentwickeln und die Ergebnisse des Bewertungsmodells mit konkreten Zahlen zu hinterfragen.

Hintergrund ist, dass die Ökobilanz von Gebäuden nach dem Willen der Europäischen Union in Zukunft noch mehr Gewicht bekommen soll. Die EU-Taxonomie schafft hierfür systematische Grundlagen, indem sie Kriterien für die Bewertung von Investitionen definiert, unter anderem für die Taxonomie-Ziele „Klimaschutz“ und „Anpassung an den Klimawandel“. Die Software-Suite des Fraunhofer-Instituts für Bauphysik IBP und der msg GillardonBSM AG verbindet die ökologischen Kennzahlen mit der ökonomischen Kalkulation von Investitionen.

„In dieser Kooperation bündeln msg GillardonBSM und das Fraunhofer IBP ihre langjährige Erfahrung im Finanz- und Nachhaltigkeitsbereich.“, bringt Prof. Dr. Konrad Wimmer (msg GillardonBSM) die Expertise der Kooperationspartner auf den Punkt. Und weiter: „Das ökonomisch-ökologischen Bewer­tungs­modell unserer innovativen Lösung ermöglicht es unseren Kunden erstmals, Bau- und Investitions­vor­haben umfassend zu beurteilen.“

Software GENERIS^® erstellt die Ökobilanz

Im ersten Schritt kommt das Software-Tool GENERIS^® des Fraunhofer IBP zum Einsatz. Es ermöglicht die lebenszyklusorientierte Planung und Abbildung von Bauwerken. Hier kommt die jahrzehntelange Erfahrung der Fraunhofer-Experten im Bereich Nachhaltigkeit, insbesondere beim umweltfreundlichen Bauen ins Spiel.

Risikobewertung für Projektentwickler/Bauträger und Kreditinstitute

Nach der Erstellung der Ökobilanz werden die Daten per Schnittstelle in das gemeinschaftlich entwickelte Software-Modul übertragen. Hier werden die ökonomischen Kennzahlen von msg GillardonBSM eingebunden. Dieses Modul ergänzt die Ökobilanz mit der betriebswirtschaftlichen Analyse. Der Mehrwert dieser Lösung liegt darin, dass die Nachhaltigkeitsbetrachtung auf Gebäudeebene und die für die Zukunft anfallenden Kosten auf der Basis zuverlässiger Zahlen und Daten aus einer Hand geprüft und ohne Umwege direkt genutzt werden können.

Diese Inhalte und der Nachweis der ökonomischen Konsequenzen der ökologisch exakt bewerteten Immobilie bieten der BÜSCHL Unternehmensgruppe fundierte Ergebnisse für die Kreditverhandlungen mit Banken, denn künftig muss bei nicht-grünen Investitionen mit Zinsaufschlägen gerechnet werden.